marimea fontului

INSTRUCȚIUNEA BĂNCII CENTRALE A RF din data de 28-04-2004 113-I DESPRE PROCEDURA DE ÎNCHIDERE A ORGANIZĂȚILOR DE PUNCTE DE SCHIMB ȘI PROCEDURA DE OPERARE... Relevantă în anul 2017

Capitolul 3. Tranzacții cu valută disponibilă și cecuri

3.1. Următoarele tipuri de tranzacții cu monedă disponibilă și cecuri sunt efectuate la casele de schimb valutar:

3.1.1. Achiziționarea de valută gata pregătită pentru Federația Rusă.

3.1.2. Vânzări de valută gata preparată pentru Federația Rusă gata făcută.

3.1.3. Vânzări de valută gata făcută a unei puteri străine (grup de puteri) pentru valută gata făcută a unei alte puteri străine (grup de puteri) (conversie).

3.1.4. Schimbul unui jetoane penny (jetoane penny) al unei puteri străine (grup de puteri) în jetoane penny (jetoane penny) ale aceleiași puteri străine (grup de puteri).

3.1.5. Înlocuirea semnelor de penny deteriorate ale unei puteri străine (grup de puteri) cu semnele de penny nedeteriorate ale aceleiași puteri străine (grup de puteri).

3.1.6. Înlocuirea unui semn de penny deteriorat al unei puteri străine (grup de puteri) cu un semn de penny nedeteriorat al unei alte puteri străine (grup de puteri).

3.1.7. Achiziționarea unui semn de penny deteriorat (semne de penny) al unei puteri străine (grup de puteri) pentru pregătirea Federației Ruse.

3.1.8. Acceptarea semnelor penny ale puterilor străine (grupuri de puteri) și semnelor penny către Banca Rusiei, ceea ce ridică îndoieli cu privire la competența lor, pentru trimiterea spre examinare.

3.1.9. Achiziționarea de cecuri pentru moneda gata făcută a Federației Ruse.

3.1.10. Achiziționarea de cecuri pentru valută gata făcută.

3.1.11. Vânzări de chitanțe pentru gătit în Ucraina.

3.1.12. Vânzări de cecuri pentru valută gata făcută.

3.1.13. Plata cecurilor de către Federația Rusă.

3.1.14. Plata cecurilor gata moneda straina.

3.1.15. Recepție pentru trimitere la colectarea de valută gata și cecuri.

3.1.16. Acceptarea valutei gata preparate pentru înregistrarea în conturi cu carduri de plată.

3.1.17. Acceptarea monedei gata făcute a Federației Ruse pentru înregistrarea în conturi cu carduri de plată.

3.1.18. Emiterea de valută gata făcută din conturi folosind carduri de plată străine.

3.1.19. Emiterea de monedă gata făcută a Federației Ruse din diferite carduri de plată.

3.2. Băncile înființate, sucursalele băncilor înființate, oficiile de depozit suplimentare, oficiile de credit și de casă, casele de casă operaționale și alte unități structurale interne, pe lângă operațiunile cu moneda de pregătire și cecurile specificate în clauza 3.1 a prețului valutar, pot fi utilizate și pentru tranzacțiile viitoare cu pregatire:

3.2.1. Achiziționarea de cecuri din fonduri asigurate pentru conturi personale în valută.

3.2.2. Achiziționarea de cecuri din fonduri garantate pentru conturile personale în moneda Federației Ruse.

3.2.3. Vânzări de cecuri pentru rafturi de numerar pe rafturile persoanelor fizice în valută străină.

3.2.4. Vânzări de cecuri cu costuri suplimentare pe piețele financiare, în moneda Federației Ruse.

3.2.5. Acceptarea valutei străine gata făcute pentru transfer curent din Federația Rusă prin procură persoana fizica fără acordul unui cont bancar (cu excepția transferurilor poștale).

3.2.6. Acceptarea unei monede gata de utilizare a Federației Ruse pentru transferul din Federația Rusă către o persoană de încredere fără confirmare bancară (cu excepția transferurilor poștale).

3.2.7. Plata de valută gata făcută din transferuri din Federația Rusă fără un cont bancar pentru costul unei persoane fizice.

3.2.8. Plăți de valută gata făcută a Federației Ruse din transferuri din Federația Rusă fără un cont bancar pentru cheltuieli personale.

3.2.9. Acceptarea semnelor de bănuți ale puterilor străine (grupuri de puteri) care ridică îndoieli cu privire la valabilitatea lor, pentru a le verifica validitatea.

3.2.10. Acceptarea de jetoane penny scumpe de la puteri străine (grupuri de puteri) în scopul asigurării proprietății fizice.

3.2.11. Acceptarea valutei gata preparate pentru înregistrarea în conturi fizice în valută.

3.2.12. Acceptarea valutei străine gata făcute pentru înregistrarea ca entitate fizică în moneda Federației Ruse.

3.2.13. Acceptarea monedei gata făcute a Federației Ruse pentru înregistrarea ca entitate fizică cu valută străină.

3.2.14. Emiterea de valută gata făcută din conturile fizice ale valutei.

3.2.15. Emiterea de monedă străină gata făcută de pe piețele fizice ale monedei Federației Ruse.

3.2.16. Tipul monedei gata făcute a Federației Ruse de la unități fizice la valută străină.

3.3. Operațiunea specificată la paragraful 3.1.8 din Instrucțiuni este obligatorie pt bancă renovată(filiala băncii redenumite).

3.4. Înregistrarea tranzacțiilor cu acceptarea (emiterea) valutei străine gata făcute și a monedei Federației Ruse cu diferite carduri de plată se efectuează zilnic până la reguli Banca Rusiei, care reglementează operațiunile desemnate.

3.5. Băncile înființate, sucursalele băncilor înființate, birourile suplimentare, casele de credit și de casă, casele de casă operaționale și alte unități structurale interne sunt responsabile pentru a avea un stand, care este cunoscut să se plimbe într-un loc accesibil pentru inspectarea persoanelor și să îl amplaseze, pe lângă informațiile specificate la paragraful 1. , informatii despre infiintarea bancii autorizate (sucursala bancii autorizate) procedura si buna functionare a transferului în valoare de bănuți din Federația Rusă pentru persoane fizice autorizate fără confirmarea unui cont bancar, certificat prin semnătura funcționarului băncii autorizate (filiala băncii autorizate) și sigilat cu un sigiliu rotund al băncii responsabile (filiala băncii autorizate) bancă).

3.6. Procedura pentru tranzacția financiară de transfer de bani penny din Federația Rusă către persoane autorizate fără a deschide contul bancar, precum și obligația băncii autorizate (sucursalele băncii autorizate) către aceeași bancă) înainte de transferul de fonduri este înființată de banca înființată (o sucursală a băncii autorizate) în conformitate cu cerințele legislației Federației Ruse și ale actelor de reglementare ale Băncii Rusiei.

Informații despre procedura pentru o bancă desemnată (o sucursală a unei bănci desemnate) pentru o operațiune care implică transferul de fonduri penny din Federația Rusă către persoane autorizate fără acordul băncii. Unitatea este plasată pe stand în conformitate cu paragraful 3.5 din prezenta Instrucțiune, este important ca aceasta să fie adusă la cunoștință și acceptată printr-un document special de semnătură pentru reasigurarea fondurilor.

Băncile de renume (sucursalele băncilor de renume) efectuează tranzacții care implică transferul de fonduri din Federația Rusă pentru persoane autorizate fără a confirma contul bancar pe baza documentului depus la O persoană foarte specială. Forma documentului necesar pentru completarea și depunerea de către persoane fizice la transferul de fonduri din Federația Rusă fără deschiderea unui cont bancar este stabilită de băncile înființate (sucursalele băncilor înființate) înainte de documentul desemnat înainte de Toate necesare pentru re- asigurarea datelor bancare.

3.7. Banca Reînnoită (o sucursală a băncii reputate) oferă în mod independent necesitatea de a lucra cu monedele puterilor străine (grupuri de puteri) în timpul funcționării în curs de desfășurare a monedelor și a cecurilor gata făcute.

Moneda străină actuală nu este în circulație în Federația Rusă. Funcționarea reglementărilor și a plăților este protejată de stricte Legislația rusă O reglementarea valutarăși controlul valutar (3). În același timp, exportul din Rusia a fost blocat din cauza stabilită cantitatea minima Moneda Federației Ruse este ruble. Prin urmare, nerezidenții care vin în Rusia, precum și rezidenții și nerezidenții care provin din ea, sunt obligați să efectueze plăți străine pe teritoriul unei puteri străine cu o monedă similară pentru a efectua schimburi valutare și operațiuni. Acest impozit al Federației Ruse este depus la băncile înființate, care în acest scop deschid case de schimb valutar. Conturile rămase sunt înregistrate la Instituția Tehnică de Stat a Băncii Centrale a Federației Ruse la locul de reședință al băncii autorizate. Casa de schimb valutar poate fi deschisa la casieria bancii, precum si in spatele acesteia. Crearea punctului este oficializată printr-un ordin către bancă. Are viitoare operațiuni de schimb valutar:
-cumpărarea și vânzările de valută străină pregătită pentru întocmire;
- cumpărarea și vânzarea documentelor de plată în valută pentru întocmire, precum și pentru întocmirea valutei;
- acceptare pentru încasarea valutei gata și documente de plată de la aceasta;
- Acceptarea pentru examinare a bancnotelor de penny ale puterilor străine și a documentelor de plată în valută, a căror valabilitate este îndoielnică;
-Emiterea de valută gata făcută pentru carduri de credit carduri de debit, precum și o metodă de asigurare a conturilor personale la bănci, asigurare pentru carduri de credit și debit;
- schimbul (conversia) valutei gata făcute a unei puteri străine cu valuta gata făcută a unei alte puteri străine;
- schimbul de jetoane penny de plată ale unei puteri străine cu jetoane penny de plată ale aceleiași puteri străine;
-inlocuirea unui semn de ban de neplata al unei puteri straine cu un semn de ban de plata a aceleiasi puteri straine;
-achizitionarea de bancnote de neplata de la puteri straine pentru gatit.
Banca poate gestiona toate sau orice actiuni legate de reasigurarea tranzactiilor valutare.
Ratele de cumpărare și vânzare a valutei străine gata făcute și documentele de plată pentru ruble gata făcute, precum și cursul de schimb (conversia) valutei străine gata făcute sunt stabilite de bănci în mod independent. În același timp, pentru a reglementa piața valutară internă a Rusiei și a schimba mărimea riscurilor valutare și ale cursului de schimb, Banca Centrală a Federației Ruse poate stabili între cursul de schimb al achiziției de valută străină gata și documentele de plată în străinătate de valută pentru pregătire la cursul de vânzare, precum și între modificările ratelor de cumpărare și de vânzare la cursul de valute străine până la rubla, care este în curs de stabilire Banca centrala RF.

Procedura de implementare de către băncile înființate a tranzacțiilor cu valută gata făcută cu persoane fizice, precum și procedura de procesare a acestor operațiuni de către băncile înființate, a fost stabilită prin Instrucțiunea Băncii Rusiei din 28 aprilie 2004. Nr.113-I „Despre procedura de deschidere, închidere, organizare a activității caselor de schimb valutar și procedura de înființare a băncilor înființate de mai multe tipuri tranzacții bancare și alte tranzacții cu valută străină pregătită și moneda Federației Ruse, cecuri (cunoscute și sub denumirea de cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este desemnată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice"1. Tranzacțiile cu valută disponibilă și cecuri pot fi efectuate de casele de schimb valutar, birourile suplimentare, casele de credit și de casă, casele de casă operaționale și alte ramuri structurale interne de credit.organizații2. Majoritatea acestor operațiuni se desfășoară la casa de schimb valutar. Banca (filiala sa) care dorește să deschidă un birou de schimb valutar trimite la adresa instalației teritoriale a Băncii Rusiei la locația
Buletin informativ al Băncii Rusiei. – 2004. – Nr. 33.
Instrucțiunea Băncii Centrale a Federației Ruse din 14 iunie 2004 nr. 109-I „Cu privire la procedura de luare a deciziilor de către Banca Rusiei înregistrare suverană instituții de credit și tipuri de licențe pentru operațiuni bancare.”
În mod critic, biroul de schimb valutar necesită documente și el însuși: informații; copii legalizate ale documentelor care confirmă dreptul de autoritate (închiriere, subînchiriere) băncii autorizate (filiala băncii autorizate) la finalizarea activității (programarea) în care se efectuează schimbul în orice punct; plan de extindere a spațiilor pentru amplasarea unei instituții de credit cu funcționare (dimensiunea suprafeței împrumutate și a sediului desemnat) și alte documente. Instalarea teritorială a Băncii Rusiei la locul unde este deschis casa de schimb valutar la două zile de la data emiterii documentelor, se întocmește o declarație despre tipul locației pentru aceste tranzacții cu valori, stabilite prin reglementări ale Băncii. al Rusiei, se duce direct la banca autorizată (filiala băncii autorizate).
Odată ce documentele sunt depuse de către banca autorizată, acestea respectă cerințele legii, reglementarea teritorială a Băncii Rusiei, la momentul deschiderii casei de schimb valutar, este de a introduce informații despre casa de schimb valutar în Cartea Înregistrarea de stat a instituțiilor de credit punctele băncii (sucursala) autorizate. Casa de schimb valutar are dreptul de a emite un robot numai după retragerea acordului pozitiv al sediului teritorial al Băncii Rusiei la locul deschiderii casei de schimb valutar.
O fișă despre vidmova sub forma unei bănci (sucursale) autorizate a unei declarații pozitive este întocmită de instituția teritorială a Băncii Rusiei la locul deschiderii casei de schimb valutar într-o formă suficientă de la reprezentantul desemnat al vidmova și al puterii. Disponibil la adresa băncii (sucursalei) autorizate în cel mult două zile de la data înființării teritoriale a biroului de schimb valutar al Băncii Rusiei Vidkrittya
Opțiunile pentru închiderea unui birou de schimb valutar sunt:
Organul de conducere al băncii (sucursalei) autorizate, căreia îi este dat dreptul prin statutul băncii autorizate (dispoziții despre sucursală), a decis închiderea casei de schimb valutar.
Banca Rusiei a emis un ordin de emitere a unei licențe bancare reînnoite pentru operațiuni bancare.
Banca Rusiei a emis un ordin de retragere a licenței băncii autorizate pentru operațiuni bancare.
Emis de Banca Rusiei (o instituție teritorială a Băncii Rusiei) cu privire la stabilirea schimbului pentru efectuarea operațiunilor bancare cu valută străină de către o bancă înființată.
Eliberat de Banca Rusiei (instituție teritorială a Băncii Rusiei) privind protecția băncii înființate a tranzacțiilor bancare cu valută străină.
Casa de schimb valutar trebuie să aibă un stand accesibil pentru inspecția persoanelor din zonă și care conține următoarele informații și documente:
Numele, adresa si numarul de telefon al bancii autorizate (sucursala bancii autorizate) unde este deschis casa de schimb valutar.
Mod de schimb robot
Transferul altor tipuri de operațiuni bancare și alte tranzacții cu valută străină pregătită și moneda Federației Ruse, cecuri procesate de acest birou de schimb valutar.
Ratele valutelor străine în moneda Federației Ruse și ratele încrucișate ale valutelor străine, care sunt calculate în timpul acestor tranzacții cu valută și cecuri gata.
Informații pentru întreținerea și gestionarea persoanelor fizice legate de activitatea casei de schimb valutar.
Taxa din tarifele băncii (sucursalei) autorizate este de aproximativ mărimea comisionului care se percepe pentru această tranzacție cu valută și cecuri gata.
O copie a declarației pozitive a instalării teritoriale a Băncii Rusiei la locația casei de schimb valutar.
Reguli pentru acceptarea de către o bancă (sucursală) desemnată a bancnotelor penny valoroase ale puterilor străine (grupuri de puteri).
Reguli pentru acceptarea de către o bancă (sucursală) autorizată a cecurilor (inclusiv a cecurilor de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină.
Semne de platabilitate a bancnotelor și monedelor la Banca Rusiei. Următoarele tipuri de tranzacții cu monedă disponibilă și cecuri sunt efectuate la casele de schimb valutar:
Cumpărarea și vânzarea de valută străină gata făcută pentru moneda gata făcută a Federației Ruse.
Vânzări de valută gata făcută a unei puteri străine (grup de puteri) pentru valută gata făcută a unei alte puteri străine (grup de puteri) (conversie).
Schimbul unui semn penny (semne penny) al unei puteri străine (grup de puteri) cu un semn penny (semne penny) al aceleiași puteri străine (grup de puteri).
Înlocuirea semnelor de penny deteriorate ale unei puteri străine (grup de puteri) cu semnele de penny nedeteriorate ale aceleiași puteri străine (grup de puteri).
Înlocuirea unui semn de penny deteriorat al unei puteri străine (grup de puteri) cu un semn de penny nedeteriorat al unei alte puteri străine (grup de puteri).
Achiziționarea unui semn de penny deteriorat (semne de penny) al unei puteri străine (grup de puteri) pentru pregătirea Federației Ruse.
Acceptarea semnelor penny ale puterilor străine (grupuri de puteri) și semnelor penny către Banca Rusiei, ceea ce ridică îndoieli cu privire la competența lor, pentru trimiterea spre examinare. Această operațiune este obligatorie pentru banca asociată (filiala).
Achiziționarea și vânzarea de cecuri pentru moneda gata a Federației Ruse.
Cumpărarea și vânzarea de cecuri pentru valută gata făcută.
Plata cecurilor în valută străină și în valută gata a Federației Ruse.
Recepție pentru trimitere la colectarea de valută gata și cecuri.
Acceptarea valutei străine gata făcute sau a valutei gata făcute a Federației Ruse pentru încorporarea în conturi cu carduri de plată victorioase.
Emiterea de monedă străină gata făcută și valută gata făcută a Federației Ruse din conturi folosind carduri de plată suplimentare. Tranzacțiile cu valută străină și cecurile trebuie efectuate de casa de schimb valutar numai cu valută străină, cursul căruia este stabilit de Banca Rusiei în sută la sută din moneda Federației Ruse. În cazul transferului de valută, în funcție de care bancă (sucursala) se efectuează această tranzacție, aceasta este desemnată de banca (sucursala) respectivă în mod independent. Casele de schimb valutar, atunci când efectuează operațiuni de întocmire și primire a creanțelor, identifică persoana fizică care deservește la casa de schimb valutar, în conformitate cu paragraful 1 al articolului 7. Lege federala„Despre opoziția față de legalizarea (falsificarea) veniturilor, furate prin metode malefice și finanțarea terorismului.” Tranzacțiile cu valută și cecuri gata făcute pot fi procesate la prezentarea de către o persoană fizică la casieria casei de schimb valutar al băncii de apă.
Începutul acestei tranzacții cu valută și cecuri gata făcute este momentul transferului valutei gata făcute, cecurilor, cardurilor de plată necesare acestei operațiuni către o casierie fizică de la casa de schimb valutar în numerar și cecuri, precum și a unuia. a documentelor care atestă o persoană.
După ce a acceptat ca penny jetoane individuale ale unei puteri străine (grup de puteri) sau cecuri, casierul casei de schimb valutar pentru documente suplimentare, precum și informații operaționale, Banca Rusiei indică faptul că a fost acceptată bancnote penny ale unei străine. putere (grup de puteri) cu plată specială pe teritoriul unei anumite puteri străine . (grup de puteri), precum și validitatea semnificației jetoanelor penny ale unei puteri străine (grup de puteri) și cecuri. În acest caz, este responsabilitatea casieriei casei de schimb valutar și a persoanei fizice să asigure posibilitatea de scuipat și control vizual al primirii și manipulării pregătirii și verificărilor.
La ora acestei tranzacții cu întocmire și cecuri, casierul casei de schimb completează Registrul electronic al tranzacțiilor cu valută și cecuri întocmite.
Finalizarea acestei tranzacții cu valută gata făcută și cecuri necesită transferul de către casieria persoanei fizice a valutei gata făcute, cecuri, carduri de plată și un document care confirmă finalizarea tranzacției cu valută gata făcută. În valută fildeș și verificări. Banca (filiala) reînnoitoare poate percepe un comision către oraș de la o persoană fizică pentru această tranzacție cu valută și cecuri gata, sub rezerva unor tarife care sunt stabilite chiar de banca (filiala) reînnoitoare. Banca (sucursala) nu are dreptul să stabilească în timpul acestor operațiuni cu valută și cecuri gata: cursurile de schimb pe an (valoarea nominală) și soarta bancnotelor de penny ale puterilor străine (grupurilor de puteri) care se află în tranzit la obіgu;
schimb pentru suma de valută străină cumpărată (acceptată) și vândută (văzută) gata, în plus față de monedele puterilor străine (grupuri de puteri), și schimb, pe baza surplusurilor reale de la casa de schimb, care sunt evidente la numerar biroul casei de schimb valutar ucrainean a Federației Ruse și valuta străină gata făcută;
Diverse rate ale valutelor străine în funcție de valabilitatea (valoarea nominală) a jetoanelor penny ale puterilor străine (grupuri de puteri).
Cu respect, banca (filiala) nu are dreptul, în timpul acestor operațiuni cu valută gata și cecuri, să stabilească cursuri de schimb pentru banca Rusiei, pentru suma Aceasta este moneda cumpărată (acceptată) și vândută (văzută) a băncii Rusiei. Federația Rusă. Casa de schimb valutar este blocata de un cordon zi de funcționare efectuați tranzacții numai cu cumpărarea sau vânzarea de valută străină gata făcută pentru moneda gata făcută a Federației Ruse, pe lângă retragerea avansurilor de numerar de la casieria casei de schimb valutar străine europene și valute gata făcute de respectiv Federația Rusă. Operațiunea va fi acceptată pentru examinarea simbolurilor penny ale puterilor străine, a căror valabilitate ridică îndoieli și obligații. Banci ale puterilor străine și documente de plată în valută, care ridică îndoieli cu privire la valabilitatea lor sau există semne evidente de detaliu, depozitarul nu se întoarce și este amânat de către bancă pentru a arăta depozitarului documentele privind acceptarea spre examinare. a unei chitanțe penny a unei puteri străine (document de plată în valută) sume în valabilitatea acesteia. Odată ce valabilitatea semnului penny al unei puteri străine (document de plată în valută) a fost recunoscută de către expert, clientului i se poate returna un semn penny al unei puteri străine (document de plată în valută), echivalentul este plătite lui în valută străină sau în ruble pot fi asigurate pentru depozitele clientului la bancă. Un semn de bănuț al unei puteri străine sau un document de plată într-o valută străină, considerat invalid de examinare, nu este returnat prezentatorului și înaintat autorităților interne. Efectuat corespunzător, o copie a raportului de examinare este transferată deținătorului semnului de penny invalid al unei puteri străine sau un document de plată într-o valută străină, în măsura posibilităților noastre.