skriftstørrelse

INSTRUKSJON fra den russiske føderasjonens sentralbank datert 28.04.2004 113-I OM PROSEDYREN FOR SLUKKING AV ORGANISASJONEN AV ARBEIDET MED UTVEKSLINGSPUNKT OG Prosedyren for HANDLING... Relevant i 2017

Kapittel 3. Drift med forberedt valuta og sjekker

3.1. På vekslingskontorer utføres følgende typer operasjoner med forberedt valuta og sjekker:

3.1.1. Kjøp av forberedt utenlandsk valuta for forberedelse av Den russiske føderasjonen.

3.1.2. Salg av forberedt utenlandsk valuta for forberedelse av den russiske føderasjonen.

3.1.3. Salg av forberedt utenlandsk valuta fra en fremmed makt (maktgruppe) for forberedt utenlandsk valuta fra en annen fremmed makt (maktgruppe) (konvertering).

3.1.4. Endring av penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) på penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter).

3.1.5. Erstatning av en penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) for en ikke-sjokkert penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter).

3.1.6. Erstatning av en billig penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) for en ikke-billig penny mark (penny mark) fra en annen fremmed makt (gruppe av makter).

3.1.7. Kjøp av en billig penny mark (penny mark) fra en fremmed makt (gruppe av makter) for forberedelsen av den russiske føderasjonen.

3.1.8. Aksept av penny-merker fra utenlandske makter (maktgrupper) og penny-merker til Bank of Russia, for å ringe sumniv fra deres referanse, for henvisning for undersøkelse.

3.1.9. Kjøp av sjekker for den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen.

3.1.10. Kjøp av sjekker for utarbeidelse av utenlandsk valuta.

3.1.11. Salg av sjekker for utarbeidelse av Ukraina.

3.1.12. Salg av sjekker for utarbeidelse av utenlandsk valuta.

3.1.13. Betaling med sjekker utstedt av den russiske føderasjonen.

3.1.14. Betaling av kvitteringer utenlandsk valuta.

3.1.15. Aksept for sending til innsamling av utenlandsk valuta og sjekker.

3.1.16. Aksept av forberedt utenlandsk valuta for forsikring på kontoer med utvalgte betalingskort.

3.1.17. Aksept av den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen for å sette inn penger på kontoer med forskjellige betalingskort.

3.1.18. Utstedelse av forberedt utenlandsk valuta fra bankkontoer fra utvalgte betalingskort.

3.1.19. Type forberedt valuta i Den russiske føderasjonen fra kontoer til utvalgte betalingskort.

3.2. Oppdaterte banker, filialer av oppdaterte banker, tilleggskontorer, kreditt- og kassekontorer, drift av kontantavdelinger og andre interne strukturelle oppgraderinger av Krim-operasjonene med den forberedte valutaen og sjekkene, angitt i paragraf 3.1 i c.i. єї-valutaene, du kan også angi kommende operasjoner med forberedelse:

3.2.1. Kjøp av sjekker fra de deponerte myntene for finansielle oppgjør i utenlandsk valuta.

3.2.2. Kjøp av sjekker fra de deponerte myntene for økonomiske oppgjør i valutaene til den russiske føderasjonen.

3.2.3. Salg av sjekker for kontantkurser på fysiske konti i utenlandsk valuta.

3.2.4. Salg av sjekker med tilleggskostnader på kontoene til fysiske osibs, i den russiske føderasjonens valuta.

3.2.5. Aksept av forberedt utenlandsk valuta med det formål å bestille fra Den russiske føderasjonen for instruksjoner fysiske individer uten kupong for bankkonto (med henvisning til postanvisninger).

3.2.6. Aksept av den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen for overføring fra den russiske føderasjonen for autoriserte personer uten en bankkontokvittering (Krim for postoverføringer).

3.2.7. Å betale for utarbeidelse av utenlandsk valuta fra overføringer fra den russiske føderasjonen uten en bankkonto på grunnlag av en fysisk person.

3.2.8. Betal den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen for overføringer fra den russiske føderasjonen uten bankkonto på grunnlag av en fysisk person.

3.2.9. Aksept av penny tegn på fremmede makter (grupper av makter), som kaller sumniv fra deres rett, for verifisering av deres rett.

3.2.10. Aksept av penny penny tegn på fremmede makter (grupper av makter) for forsikring på kontoene til kroppsøving.

3.2.11. Aksept av forberedt utenlandsk valuta for forsikring på konto av fysiske eiendeler i utenlandsk valuta.

3.2.12. Aksept av forberedt utenlandsk valuta for forsikring på konto av fysiske eiendeler i valutaen til den russiske føderasjonen.

3.2.13. Aksept av den forberedte valutaen til Den russiske føderasjonen for forsikring for kontoene til fysiske eiendeler i utenlandsk valuta.

3.2.14. Type forberedt utenlandsk valuta fra regnskap for fysiske funksjoner i utenlandsk valuta.

3.2.15. Type forberedt utenlandsk valuta fra regnskap for fysiske egenskaper ved valutaen til den russiske føderasjonen.

3.2.16. Type tilberedt valuta i Den russiske føderasjonen i henhold til fysiske egenskaper, utenlandsk valuta.

3.3. Operasjonen tilordnet i underavsnitt 3.1.8 i instruksjonene, є bindende for bank(navn på godkjent bank).

3.4. Registrering av operasjoner for aksept (visualisering) av forberedt utenlandsk valuta og den russiske føderasjonens valuta for alle betalingskort er nødvendig frem til forskrifter Bank of Russia, som regulerer de utpekte operasjonene.

3.5. Upovnovazhenie-banker, filialer av upovnovazheniye-banker, tilleggskontorer, kreditt- og kassekontorer, drift av kassa som et kontantuniversitet og andre interne strukturelle oppgraderinger, men de har en stand som er plassert på et sted som er tilgjengelig for inspeksjon av fysiske personer og som hevner, informasjonsforbrytelsen, tilordnet i nr. 1. , informasjon om restaureringen av oppgraderingsbanken (navnet på upovnovazhenny-banken) penny koshtіv fra den russiske føderasjonen for autoriserte fysiske sertifikater uten bankkort, sertifisert av signaturen til bankens bankmann (navnet på banken) og banken y).

3.6. Ordren og prosedyren for utførelse av operasjoner for overføring av penny-mynter fra den russiske føderasjonen for autoriserte fysiske personer uten bankkonto, samt struma til en godkjent bank (navnet på en godkjent bank) for overføring av midler er etablert av upovnovazheny-banken (filialen til upovnovazhenny-banken) i samsvar med lovene i Den russiske føderasjonen og regulatoriske handlinger til Bank of Russia.

Informasjon om rekkefølgen og prosedyren for godkjenning av banken (filialen til den godkjente banken) av operasjoner for overføring av pennies fra Den russiske føderasjonen for overføring av fysiske funksjonshemninger uten bankkort, plassert på stativet til punkt 3.5 i instruksjonene, er det viktig å få det brakt til varsel og akseptert av det fysiske spesielle signaturdokumentet for ombygging av kontanter.

Regjerte banker (filії forvirring banker) sunn kirurgi av operasjonen Koshtyvs av den føderale føderale føderale føderale føderale føderale føderale føderale føderale føderale føderale linjer er for bueskyttere av føderale individer uten Bankibyskiy Rakhunka på PIDSTAVI dokumentet, er det sendt inn til fISTICAL. Formen på dokumentet som er anerkjent for innlevering av fysiske personer i tilfelle overføring av midler fra Den russiske føderasjonen uten bankkonto er etablert av de oppgraderte bankene (filer fra de oppgraderte bankene) for å forstå at det utpekte dokumentet overfører alt nødvendig og for gjenkjøp av kontanter.

3.7. Upovnovazheny bank (fіlіya upovnovazhenny bank) uavhengig virіshuє ernæring om behovet for å arbeide med mynten av utenlandske makter (Group of Powers) pіd time zdіysnennya opіznennya іz forberedt valuta og sjekker.

Gotivkova utenlandsk valuta aksepteres ikke av den russiske føderasjonen. Zdіysnennya rozrahunkіv og betalinger fra nіy inngjerdet chinnym russisk lovgivning O valutaregulering og valutakontroll (3). Samtidig ble import fra Russland inngjerdet og installert minimumsbeløp valutaen til den russiske føderasjonen - rubler. Derfor utfører ikke-innbyggere som kommer til Russland, så vel som innbyggere og ikke-innbyggere, som ser det, struma for å betale på territoriet til en utenlandsk makt i utenlandsk valuta, valutaoperasjoner. Den russiske føderasjonens valuta ble satt på upovnovazheni-bankene, for disse formålene, for å øke valutavekslingspoeng i deres eget land. Vіdkrittya resten er registrert hos statens tollvesen til sentralbanken i Den russiske føderasjonen for gebyret til upovnovazhennya-banken. Vekselkontoret kan åpne i bankens kasse og også bak. Opprettelsen av gjenstanden utstedes etter ordre til banken. Den nye har kommende valuta #x2011;utvekslingsoperasjoner:
-kjøp og salg av forberedt utenlandsk valuta for forberedelse;
-kjøp og salg av betalingsdokumenter i utenlandsk valuta for utarbeidelse, samt for utarbeidelse av utenlandsk valuta;
- aksept for sending for innsamling av utenlandsk valuta og betalingsdokumenter fra dem;
- Aksept for undersøkelse av penny-tegn på utenlandske makter og betalingsdokumenter i utenlandsk valuta, gyldigheten av slike summer;
-Vydacha forberedt utenlandsk valuta for kreditt og Bankkort, samt її priyom for zarahuvannya på kontoer av fysisk osib i banker, rozrahunkiv for kreditt- og debetkort;
-utveksling (konvertering) av den forberedte utenlandske valutaen til en fremmed makt mot den forberedte utenlandske valutaen til en annen fremmed makt;
- endring av et betalingspennebrikke fra en fremmed makt på et betalingspennebrikke fra en fremmed makt;
-erstatning av et ikke-betalings-penny-token fra en fremmed makt for et betalings-penny-token fra en fremmed makt;
-kjøp av manglende betaling penny tegn på fremmede makter for matlaging.
Banken kan belaste alle eller eventuelle skjøter fra gjenforsikring av valutatransaksjoner.
Kursen for kjøp og salg av forberedt utenlandsk valuta og betalingsdokumenter fra dem for utarbeidelse av rubler, samt valutakursen (konvertering) av den forberedte utenlandske valutaen er etablert av banker uavhengig. Samtidig, for å regulere det innenlandske valutamarkedet i Russland og utveksling av utenlandsk valuta og valutakurser, kan den russiske føderasjonens sentralbank etablere mellom kjøpskursen for utenlandsk valuta og betalingsdokumenter i utenlandsk valuta for utarbeidelse av utenlandske salgskursen, så vel som mellom valutakursene for kjøp og salg til kursen utenlandsk valuta opp til rubelen, som vil bli gjenopprettet sentralbank RF.

Rekkefølgen av upovnovazhennymi banks operasjoner med forberedt valuta med fysiske personer, samt prosedyren for utseendet til disse operasjonene upovnovazhennymi banker introduserte instruksjoner til Bank of Russia datert 28. april 2004. nr. 113-І "Om prosedyren for innlevering, stenging, organisering av arbeidet til vekslingskontorer og prosedyren for etablering av banker okremih art bankvirksomhet og andre operasjoner i utenlandsk valuta og i den russiske føderasjonens valuta, sjekker (reisesjekker), hvis nominelle verdi er tilordnet i utenlandsk valuta, med deltakelse av enkeltpersoner”1. Drift med forberedt valuta og sjekker kan påvirke vekslingskontorer, tilleggskontorer, kreditt- og kassekontorer, drift av kasseapparater og annen intern strukturell bistand til en kredittinstitusjon2. De fleste av disse operasjonene utføres av seg selv ved vekslingskontoret. Upovnovazheny bank (yogo filiya), som er grunnlaget for vekslingskontoret, send til adressen til territorialkontoret til Bank of Russia for
Bulletin fra Bank of Russia. - 2004. - Nr. 33.
Instruks fra den russiske føderasjonens sentralbank datert 14. september 2004 nr. 109-І “Om prosedyren for vedtakelse av Bank of Russia av en beslutning om statlig registrering kredittinstitusjoner og typer lisenser for bankvirksomhet».
brevet fra utvekslingskontoret er nødvendig for dette dokumentet, og samtidig: melding; behørig bekreftede kopier av dokumenter som bekrefter retten til myndighet (orendi, sub-rendi) til den godkjente banken (filialen til den godkjente banken) for å fullføre forretningslivet (utnevnelse), samtidig som vekslingskontoret åpnes; en plan for fordeling av lokaler for tildeling av en kredittinstitusjon med en utnyttelse (utvidelse av det lånte området og anerkjennelse av lokalene) og andre dokumenter. Territoriell etablering av Bank of Russia for stedet for bekreftelse av vekslingskontoret i en periode på to dager fra datoen for utnevnelsen av dokumentene i utarbeidelsen av visum om gyldigheten av søknaden om operasjonen med verdiene av pengene, vil vi etablere de regulatoriske handlingene til Bank of Russia ї, som leder deg til upovnovazhenny bank (fіlіya upovnovazhenny bank).
Hvis dokumentene som er sendt inn av den godkjente banken er i tråd med loven, er den territorielle rekkefølgen for Bank of Russia å legge inn informasjon om vekslingskontoret til den godkjente banken (navn) til Book of State Registration of Credit Institutions på forespørsel av vekslingskontoret. Vekslingskontoret kan ha rett til å fortelle roboten først etter positiv oppsigelse av det territorielle vekslingskontoret, sett Bank of Russia for pengevekslingskontoret.
Et ark om bekreftelsesbrevet fra representanten for den godkjente banken (filnavn) for et positivt visum er satt sammen av de territorielle forskriftene til Bank of Russia for bekreftelsesbrevet fra vekslingskontoret på riktig skjema fra den utpekte innleveringen av bekreftelsesbrevet og håndheves på adressen til den godkjente banken (fil ii) senest to dager etter datoen for tilbaketrekningen av de territorielle forskriftene til Bank of Russia om vekslingskontor
Understasjoner for å stenge vekslingskontoret є:
Påskjønnelse fra det styrende organet til den godkjente banken (fil), som rettigheten er gitt av vedtektene til den godkjente banken (forskrifter om filen), beslutning om å stenge vekslingskontoret.
Sett av Bank of Russia for å utstede en ordre om å utstede en lisens for bankvirksomhet godkjent av banken.
Ser av Bank of Russia ordren om å kansellere lisensen for bankvirksomhet godkjent av banken.
Sett av Bank of Russia (territoriell regulering av Bank of Russia) ordre for overføring av valuta for bankens oppgradering av bankvirksomhet med utenlandsk valuta.
Sett av Bank of Russia (territoriell regulering av Bank of Russia) ordre for implementering av gjerdet av banken for bankoperasjoner fra utenlandsk valuta.
Vekslingskontoret er skyldig i å ha en stand som er plassert på et sted som er tilgjengelig for inspeksjon av fysiske personer og for å samle inn slike opplysninger og dokumenter:
Navn, adresse og telefonnummer til den autoriserte banken (navnet på den autoriserte banken) som anga vekslingskontoret.
Arbeidsmodus for byttekontor
Overføring av andre typer bankoperasjoner og andre formål med forberedt utenlandsk valuta og valutaen til Den russiske føderasjonen, sjekker, som utstedes av dette vekslingskontoret.
Kurser for utenlandsk valuta til den russiske føderasjonens valuta og krysskurser for utenlandsk valuta, som vinner i løpet av transaksjoner med forberedt valuta og sjekker.
Іnformatsija for registrering og skarg av fysisk osіb, knyttet til arbeidet til vekslingskontoret.
Vityag fra tariffene til den godkjente banken (fil) om utvidelsen av provisjonen av vin, som belastes for driften av den forberedte valutaen og sjekker.
Installer en kopi av det positive territoriale klistremerket til Bank of Russia på vekslingskontoret.
Regler for aksept av en godkjent bank (fil) av øremerker fra fremmede makter (maktgrupper).
Regler for mottak av sjekker (inkludert reisesjekker) godkjent av banken (filnavn), hvis pålydende verdi er angitt i utenlandsk valuta.
Tegn på betaling av sedler og mynter til Bank of Russia. På vekslingskontorer utføres følgende typer operasjoner med forberedt valuta og sjekker:
Kjøp og salg av forberedt utenlandsk valuta for forberedt valuta i Den russiske føderasjonen.
Salg av forberedt utenlandsk valuta fra en fremmed makt (maktgruppe) for forberedt utenlandsk valuta fra en annen fremmed makt (maktgruppe) (konvertering).
Endring av en penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) for en penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter).
Erstatning av en penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) for en ikke-sjokkert penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter).
Erstatning av en billig penny mark (penny mark) av en fremmed makt (gruppe av makter) for en ikke-billig penny mark (penny mark) fra en annen fremmed makt (gruppe av makter).
Kjøp av en billig penny mark (penny mark) fra en fremmed makt (gruppe av makter) for forberedelsen av den russiske føderasjonen.
Aksept av penny-merker fra utenlandske makter (maktgrupper) og penny-merker til Bank of Russia, for å ringe sumniv fra deres referanse, for henvisning for undersøkelse. Tsya operasjon є obov'yazkovoy for upovnovazhennoy bank (fіlії).
Kjøp og salg av sjekker for utarbeidelse av valutaen til den russiske føderasjonen.
Kjøp og salg av sjekker for utarbeidelse av utenlandsk valuta.
Betaling med sjekker i utenlandsk valuta utstedt av den russiske føderasjonen.
Aksept for sending til innsamling av utenlandsk valuta og sjekker.
Aksept av den forberedte utenlandske valutaen eller den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen for forsikring mot betalingskort.
Type forberedt utenlandsk valuta og forberedt valuta i Den russiske føderasjonen med regninger og ekstra betalingskort. Transaksjoner med forberedt valuta og sjekker utføres av vekslingskontoret kun med utenlandsk valuta, hvis kurs er fastsatt av Bank of Russia hundre prosent av valutaen til den russiske føderasjonen. For hvem overføring av utenlandsk valuta, som banken (filia) er ansvarlig for den utpekte operasjonen fra, er utpekt som den oppgraderte banken (filiya) uavhengig. Utvekslingskontorer i tilfelle operasjoner med forberedelse og kontroller av struma, identifiser en fysisk person, som om du blir betjent på et vekslingskontor, opp til paragraf 1 i artikkel 7 føderal lov"Om motstanden mot legalisering (fjerning) av inntekt, tatt bort på en ondsinnet måte, og finansiering av terrorisme." Operasjoner med forberedt valuta og sjekker kan være gjenstand for presentasjon av et spesielt fysisk kontantvekslingskontor for vannforsyning.
I begynnelsen av operasjonen med forberedelsesvaluta og sjekker, er tidspunktet for overføring til den fysiske spesialkassen til vekslingskontoret for forberedelsesvalutaen, sjekker, betalingskort som er nødvendige for operasjonen med forberedelsesvalutaen og sjekken viktig. , samt et av dokumentene som bekrefter personen til en fysisk person.
Etter å ha akseptert, som en fysisk person, penny-merkene til en fremmed makt (maktgruppe) eller sjekker, kassereren til vekslingskontoret for ytterligere avansert materiale, samt operasjonell informasjon til Bank of Russia, og signerte at de godtok penny marks of fremmed landmakt (gruppe av makter) є ekstra betaling på territoriet til en fremmed stormakt . (Group of Powers), samt gyldigheten av betegnelsen på øremerker i en fremmed makt (Group of Powers) og sjekker. Ved samme kasseoperatør på vekslingskontoret er den fysiske personen ansvarlig for sikkerheten for muligheten for samlokalisering og visuell kontroll for å motta og omorganisere klargjøring og sjekker.
Under operasjonstimen med utarbeidelse av og sjekker vil kasseoperatøren til vekslingskontoret fylle ut det elektroniske driftsregisteret med utarbeidelse av valuta og sjekker.
Gjennomføring av transaksjonen med kvitteringsvaluta og sjekker krever overføring til kassereren til den fysiske personen av mottaksvalutaen, sjekker, betalingskort og dokumentet som bekrefter transaksjonen med mottaksvalutaen og sjekkene . Upovnovazheny bank (fіlіya) mozhe vpovnovazhenymі ї obіsіynu vіdіnі vinogorodі vіdіysnennya vіdіsnennya vіdіvkovoyyu valuta og sjekker vіdpovіdno opp til tariffer, yakutі vstanovlyuidependent (yakutі vstanovlyuy) . Upovnovazheniye-banken (filiya) har ikke rett i tilfelle av zdіysnennі operasjoner med forberedt valuta og sjekker for å installere: bytte for fiat (nominell) og roques of penny tegn på utenlandske makter (maktgrupper), som utveksles med både ;
bytte for en sum av kjøpt (akseptert) og solgt (solgt) forberedt utenlandsk valuta, mynter av utenlandske makter (maktgrupper), og vekslet, bestikket av faktiske overskridelser i forberedt valuta ved kasseoperatøren til vekslingskontoret i Den russiske føderasjonen og utarbeidelse av utenlandsk valuta;
Ulike valutakurser på utenlandsk valuta på etterskudd når det gjelder vannverdi (nominell verdi) av penny tegn på fremmede makter (grupper av makter).
Upovnovazheny bank (filiya) har ikke rett til å sette opp en utveksling av penger (nominell verdi) og rokam penny skilt til Bank of Russia, tsya) og solgt (dukket opp) forberedt valuta av den russiske føderasjonen. Vekslingskontoret er inngjerdet med trekk virkedag zdіysnyuvaty operasjon bare for kjøp eller mindre for salg av den forberedte utenlandsk valuta for den forberedte valutaen til den russiske føderasjonen ї valuta chi forberedt valutaen i den russiske føderasjonen er klar. Operasjonen er å akseptere penny tegn på utenlandske makter for undersøkelse, nøyaktigheten av slike samtaler er sumniv, og obov'yazkovaya. Penny-tegn på fremmede makter og betalingsdokumenter i utenlandsk valuta, som krever beløp til høyre, eller kan ha tydelige tegn på et depositum, de henvender seg ikke til ekspeditøren og ber ekspeditøren om å zatrimannu bank z vidachey til ekspeditøren i uttalelse om aksept av en krone for undersøkelsesrunde av en fremmed makt (betalingsdokument i utenlandsk valuta) sumniv yogo På tidspunktet for anerkjennelse av ekspertisen av riktigheten av et penny-merke fra en fremmed makt (et betalingsdokument i utenlandsk valuta), er et penny-merke for en fremmed makt (et betalingsdokument i utenlandsk valuta) returnert til klienten povidnu sum i utenlandsk valuta eller i rubler kan forsikres på kundens kvartaler i banken. Et øremerke fra en fremmed makt, eller et betalingsdokument i utenlandsk valuta, som ikke er anerkjent av en ekspertundersøkelse, blir ikke overført til tjenestemannen, og den søknaden returneres ikke til myndighetene for interne dokumenter. En kopi av eksamenshandlingen er behørig utført og overført til presentatøren av et ugyldig penny-merke fra en fremmed makt eller et betalingsdokument i utenlandsk valuta til et annet land.